注册用户近6万人，伪慈善组织传销敛财33亿元，传销层级结构多达70层

　　5月15日是全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。多年来，全国公安经侦部门始终坚持依法严打方针，针对常见多发、群众反映强烈的突出经济犯罪活动，部署开展专项打击、集中整治，坚决维护广大人民群众切身利益，有力捍卫国家经济金融安全。

随着时代与技术发展，新型经济犯罪呈现出网络化、虚拟化、新型化、跨境化特点，作案手法日趋隐蔽、不断翻新，防范难度明显提升，打击新型经济犯罪刻不容缓。

　　取不出的投资款

　　2022年3月，重庆的丁女士做生意认识了一个叫杨先生的男子。杨先生经常在朋友圈里发一些公益活动的照片，丁女士很感兴趣，询问杨先生自己能否同样参与其中。杨先生便向丁女士发出了邀请，称不用出钱，只需要组建一个小团队，确定好帮扶对象，就可以直接申请公益款。

　　杨先生给丁女士转了2万元善款，帮助丁女士和她的团队成功开展公益活动。在此之后，丁女士也加入了“善德馨”协会。每次组织公益活动，杨先生都会如约把所需善款转过来，这让丁女士对他愈发信任。

　　2022年5月，杨先生告诉丁女士，“善德馨”协会是通过投资理财获利的，每次的善款就是从利润里拨出来的一小部分，如果丁女士感兴趣，也可以和协会一起投资获利。随后，杨先生向丁女士介绍了一款由“善德馨”推出的投资理财应用程序。

　　第一次，丁女士尝试性地投入了1000多元人民币，短短十五天就有近100元收益。第二次，丁女士选择加投10万元，短短一个月收益近1万元。

　　为了获取更大的收益，丁女士一边不断增加投入，总额高达300多万元，一边鼓励亲戚朋友也一起来投资。然而，直到投进去的钱款全都取不出来，丁女士才意识到自己被骗了。

      慈善背后，实为传销

　　2022年9月，同在重庆市的张先生接到了来自表姐的一通电话。表姐向他介绍了一个名叫“善德馨”的协会，称可以在做慈善的同时赚到钱。

　　张先生怀疑其中可能涉及传销诈骗，劝表姐不要做，但表姐一再向他推荐，还给其他家人也打了电话。不得已，张先生只能选择报警。

　　重庆市荣昌区公安局的民警接到报案后立即对“善德馨”协会展开调查。经查，该协会没有经过登记备案，属于非法社会组织。它自称由一家总部位于新加坡的公司成立，并推出一款投资理财应用程序，其中涉及到的理财项目看起来都是尖端科技项目，声称可以在短时间内获得高收益。

　　投资理财的同时，使用这款应用程序还可以通过“拉人头”的方式获利。警方发现，“善德馨”协会推出的投资理财应用程序中具备三层及以上的层级关系。每一个投资者都可以发展下线组成自己的团队，团队的人数越多、层级越多、充值的金额越高，团队长的获利就越高。

　　警方认为，上述行为已涉嫌构成组织领导传销犯罪。2022年9月20日，重庆市荣昌警方对“善德馨”协会涉嫌组织领导传销活动案进行立案侦查。

　　害人害己的伪慈善

　　警方对投资理财应用程序收款的银行账户进行了资金查控，分析出了曹某、陶某、邱某数个可疑的个人账户。

　　2022年10月26日，重庆市荣昌区公安局决定对曹某、陶某等人实施抓捕。

　　曹某2021年在一个公益活动的群里认识了自己的上线杨军。一开始，杨军转给曹某慈善款做慈善活动。随后，杨军开始向曹某宣传“善德馨”协会所谓的雄厚实力背景与良好企业形象。曹某对此深信不疑，并在进入协会后按照杨军的指示召集更多人加入，她的好朋友陶某和邱某就是最先发展的下线。

       2022年5月18日，曹某、陶某等人通过杨军得知“善德馨”协会推出了一款理财应用程序。曹某、陶某等人开始陆续投资，初期都获得了很高的收益，越投越多之后，这些投资和收益却从来没有取出过。

　　“善德馨”协会前期通过慈善公益活动吸引爱心人士，同时在大众面前树立富有爱心的企业形象。再通过介绍善款来源，让大众相信协会雄厚的资金背景和投资理财的能力。最后通过“让好人有好报”的话术，让更多人参与到投资理财中。

　　案件涉及到二十多个省份，重庆荣昌警方向公安部经侦局提起全国性的集群战役。通过对“善德馨”协会投资平台后台数据的梳理，警方发现注册用户已经达到59000多人，充值金额高达33亿元人民币。

　　在公安机关调查的同时，民政部门也对“善德馨”这一非法组织进行处理。2022年9月，民政部将“善德馨”协会列入2022年第二批涉嫌非法社会组织名单，并向社会公开发布。

　　目前，该案还在进一步侦办中。涉案人员杨军的真实身份，警方仍在调查。